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À la une

Les courtiers en assurance et leurs mandataires

Les assureurs peuvent distribuer leurs produits directement aux assurés via leurs réseaux de salariés ; ils peuvent aussi recourir à des intermédiaires d’assurance.  Il existe quatre grandes catégories d’intermédiaires : les agents généraux d’assurance, les courtiers, les mandataires d’assurance et les mandataires d’intermédiaires d’assurance.

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18 décembre 2020

Intermédiaire financier libéral ou conseiller bancaire salarié : quelles différences ?

Pour placer votre argent, optimiser votre fiscalité, épargner pour votre retraite, préparer votre succession, obtenir un crédit immobilier, vous pouvez vous adresser à la banque dans laquelle vous détenez vos comptes… … mais aussi à un expert du patrimoine, libéral. A quoi servent-ils ? Comment travaillent-ils ? Quelle différence avec…

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4 novembre 2020

L’assurance-vie : comment ça marche ?

Par Philippe DEMILLY Un contrat avec de multiples acteurs La souscription d’une assurance-vie est formalisée par la signature d’un contrat dans lequel un assureur s’engage envers une personne (le souscripteur) en contrepartie du paiement de primes, à verser un capital ou une rente en cas de vie ou de décès…

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20 octobre 2020

Les livrets bancaires : toujours d’actualité ?

Par Philippe DEMILLY Il semble bien que la réponse soit oui : à fin juillet 2020, les encours du Livret A détenu par 55 millions de Français représentaient un montant record de 321 milliards d’euros. En ajoutant les 119 milliards logés sur le Livret de développement durable et solidaire (LDDS), cela…

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25 septembre 2020

Les grands principes de l’assurance-vie

L’assurance-vie… qu’est-ce que c’est au juste ? L’assurance-vie reste entourée de préjugés. On la confond parfois avec une assurance-décès : l’expression « toucher l’assurance-vie » est même devenue un mobile récurrent dans les feuilletons policiers en manque d’imagination ! Comment fonctionne l’assurance-vie ? Faisons…

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10 août 2020

L’investissement immobilier

Par Gabriel Rivalain, courtier en assurances et conseil immobilier VIC 23 Consultant Investir dans le neuf ou l’ancien pour assurer ses vieux jours, bénéficier d’avantages fiscaux, ou effectuer des placements, beaucoup y pensent… Petit tour d’horizon des possibilités offertes par ces dispositifs : Investir dans le neuf L’investissement dans le…

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24 juillet 2020

Le démembrement de propriété

Par Philippe ARANCIO, conseiller en gestion de patrimoine, Financière Saint-Rémy Quel est la spécificité de votre métier ? C’est une profession réglementée qui demande une très bonne connaissance du droit civil, comptable et fiscal et un excellent relationnel. Trop souvent, le gestionnaire de patrimoine est sollicité pour des conseils fiscaux,…

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24 juillet 2020

Le crédit, un effet de levier pour l’épargne

Par Gaël Gros, Cabinet CEPP Un levier, en mécanique, peut être utilisé de deux manières : Pour amplifier un mouvement, en amplitude ou en vitesse ; Pour amplifier un effort. Les deux utilisations sont contradictoires : l’amplification du mouvement se fait aux dépens de l’effort, et l’amplification de l’effort se…

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15 juillet 2020

Le courtier en rachat de crédit

Par Bruno DEBEHAIGNE, D2B Financement La profession de courtier en rachat de crédit est réglementée et soumise à auprès de l’Orias, qui vérifie leurs capacités professionnelles. Ces professionnels connaissent les mécanismes de décision de crédit des banques, dans lesquelles ils ont souvent travaillé au cours d’expériences professionnelles antérieures. Il existe…

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29 mars 2020

Investir dans l’immobilier locatif meublé

Par Marie-Ange PEIRO, RETOUT & Associés Immobilier Que faut-il savoir sur la location de meublés ? La location de meublés est un acte commercial qui relève du régime BIC* (art 35 du CGI). Le propriétaire du bien peut librement choisir son statut juridique entre Entreprise Individuelle ou SARL de famille…

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9 mars 2020

Fusacq – Fusion-Acquisition

Par Vincent JUGUET, Président de la CNCEF Entreprise Qu’est-ce qu’une opération de fusion-acquisition ? Le terme de fusion-acquisition, traduction de l’anglais Merger and Acquisition (M&A), correspond à une opération financière qui va concerner les actions ou les parts sociales composant le capital d’une entreprise. Les actions et les parts sociales d’une…

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