Décryptage

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• 21 janvier 2026

D’ici à 2040, la disparition progressive de la génération des personnes nées entre 1946 et 1964 va entraîner une hausse considérable des héritages. Si vous êtes concerné par cette «grande transmission», évaluée à 9 000 milliards d’euros par la Fondation Jean Jaurès, comment pouvez-vous la planifier au mieux ? Pascale GLOSER,…

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• 9 octobre 2025

La Semaine mondiale de l’investisseur se fixe chaque année pour objectif de faire progresser l’éducation financière du grand public et de lui donner des clés pour investir en toute sécurité. Les influenceurs financiers affichent eux aussi cet objectif sur les réseaux sociaux… tout en préconisant à leurs abonnés…

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• 4 mars 2025

Comme beaucoup de Français, vous êtes convaincus qu’un spécialiste peut vous aider à protéger votre patrimoine mais vous hésitez à faire appel à un Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP). Qui peut faire appel à un CGP et quand ? Quelles sont ses missions et son mode de fonctionnement ?…

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• 10 décembre 2024

Infopresse Paris, lundi 9 décembre 2024 Si comme un Français sur deux [1], votre niveau de vie à la retraite vous préoccupe, il n’est jamais trop tôt (ni trop tard) pour agir. Comment tout d’abord évaluer les revenus dont vous allez disposer ? Comment commencer à épargner…

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• 7 octobre 2024

Chaque année, la semaine mondiale de l’investisseur a pour objectif d’accroître l’éducation financière des épargnants et de leur donner des clés pour investir en toute connaissance de cause sur les différents actifs. Si pour eux investir “vert” est attrayant, de nombreuses questions subsistent. Quel placements choisir ? A quels labels…

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• 2 novembre 2022

Avouez-le, vous n’êtes pas de ces personnes qui connaissent sur le bout des doigts la valeur de tout ce qu’elles possèdent. Tout cela vous paraît trop long, trop complexe et vous manquez de temps pour vous y plonger. Pourtant, qu’il s’agisse d’anticiper votre retraite, de céder…

• Expertise financière
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• 30 juin 2022

Bonne nouvelle : vous avez un patrimoine. Selon la dernière étude de l’INSEE en 2018, le patrimoine moyen des ménages en France était même de 276 000 €. Même si c’est un chiffre brut (autrement dit, ne tenant pas compte des dettes), et même si ce chiffre cache de fortes…

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• 5 janvier 2022

Le démembrement est un acte juridique consistant à séparer la propriété d’un bien en deux parties : la nue-propriété (la possession du bien), et l’usufruit (le droit de jouir du bien,  pour un bien immobilier : le droit de l’habiter ou d’en percevoir les loyers). Le…

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• 28 juillet 2021

Les SCPI : principe général  SCPI signifie Société Civile de Placement Immobilier : en achetant des parts de SCPI, on devient associé d’une société civile qui détient un patrimoine immobilier.  La gestion de ce patrimoine est confiée à une société spécialisée dans la gestion immobilière agréée…

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• 30 mars 2021

Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine ? Le conseiller en gestion de patrimoine, ou CGP, est un professionnel du conseil qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Son rôle dépend des missions que lui confient ses clients. Un…

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• 24 juin 2020

Par Philippe ARANCIO, conseiller en gestion de patrimoine, Financière Saint-Rémy Quel est la spécificité de votre métier ? C’est une profession réglementée qui demande une très bonne connaissance du droit civil, comptable et fiscal et un excellent relationnel. Trop souvent, le gestionnaire de patrimoine est sollicité pour des conseils fiscaux,…