- CIF
CNCEF Patrimoine
Association professionnelle des Conseillers en Investissements Financiers (CIF)
Association professionnelle créée en 2005, l’association professionnelle CNCEF PATRIMOINE, agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) et présidée par Pascale GLOSER, regroupe tous les professionnels libéraux qui accompagnent leurs clients dans les domaines du patrimoine. C’est-à-dire, à la fois des conseils en gestion de patrimoine (CGP) et des conseils aux institutionnels.
Le rôle d’une association professionnelle agréée par l’AMF
Une association professionnelle agréée par l’AMF (Autorité des marchés financiers) a pour mission d’encadrer, de représenter et de superviser les professionnels exerçant comme Conseillers en Investissements Financiers (CIF) ou dans la gestion de patrimoine.
Voici ses missions principales :
- Adhésion obligatoire pour exercer : Tout professionnel souhaitant exercer comme CIF doit adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF. Cette adhésion assure la conformité légale et l’accès à un environnement professionnel structurant.
- Contrôle et discipline : L’association vérifie le respect des règles professionnelles dans la limite des compétences qui lui sont dévolues. Elle procède ainsi à des contrôles pouvant mener à des sanctions en cas de manquements relevés sur la base des éléments contrôlés. En tout état de cause, dans le cadre de leur adhésion, les membres s’engagent à respecter les règles déontologiques qui encadrent la profession.
- Accompagnement et formation : Elle accompagne ses membres en proposant des formations obligatoires et à jour selon la réglementation en vigueur pour garantir la compétence continue des professionnels.
En savoir plus
Pour plus d’informations sur les points à connaître lorsque l’on devient Conseiller en Investissements Financiers, consultez notre guide pratique « Je deviens CIF ».
L’accompagnement CNCEF PATRIMOINE
L’association professionnelle propose un accompagnement fort et régulier pour ses adhérents : suivi personnalisé de l’immatriculation ORIAS, accompagnement à la conformité réglementaire, formations à tarifs préférentiels, service de médiation, veille juridique et mise à disposition d’outils professionnels adaptés.
L’association CNCEF PATRIMOINE propose deux solutions pour la RC Pro et la garantie financière, élaborée avec ses partenaires BDJ et Willis Towers Watson (WTW), afin de répondre de manière concrète et adaptée aux besoins de ses adhérents :
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BDJ (MMA) :
- Contrat proposé aux jeunes adhérents (démarrage d’activité) Télécharger
- Contrat proposé aux CGP Télécharger
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WTW (Markel) :
- Contrat proposé aux jeunes adhérents (démarrage d’activité) Voir
- Contrat proposé aux CGP Voir
- Bulletin de souscription à la facilité CYBER (AIG) Voir
- Elle a pour objectif d’être une association à l’écoute, offrant un soutien quotidien et pratique pour permettre à ses adhérents d’exercer sereinement leur métier ;
- Elle met l’humain au centre de ses actions et cherche à répondre aux attentes réelles des professionnels du patrimoine ;
- Elle propose un accompagnement renforcé et personnalisé par le biais d’un suivi individuel de l’immatriculation ORIAS, des conseils pratiques au quotidien et une équipe de permanents dédiée pour répondre aux questions spécifiques des membres ;
- Elle propose un catalogue formations réglementaires (CIF) à tarifs préférentiels, assure le suivi des 7h annuelles de formation continue pour chaque conseiller, dont les salariés, et facilite le respect de l’obligation de formation.
Les services de l’association
Des outils professionnels adaptés :
L’association offre un espace adhérent ergonomique, un kit réglementaire complet et une veille juridique permanente, afin d’accompagner les membres dans la mise en conformité avec la réglementation du courtage.
Un service de médiation à la consommation :
Les adhérents bénéficient du dispositif de médiation de la consommation du CMAP compris dans leur cotisation.
Des solutions collectives d’assurance RC Pro et garantie financière :
En partenariat avec BDJ (MMA) et Willis Towers Watson (Markel), CNCEF PATRIMOINE propose quatre contrats groupe spécialement conçu pour ses adhérents, facilitant la couverture obligatoire en Responsabilité Civile Professionnelle et la garantie financière pour les conseillers en investissements financiers (CIF).
Une orientation « terrain » et proximité :
L’association se veut particulièrement accessible, mettant l’accent sur l’écoute et l’accompagnement quotidien des professionnels, afin qu’ils puissent exercer sereinement leur métier dans un environnement réglementaire exigeant.
Des webinaires et évènements tout au long de l’année :
En complément de l’accompagnement réglementaire et de la formation continue, l’association développe des actions concrètes pour favoriser la montée en compétences et les échanges entre professionnels. Des webinaires mensuels, animés par des experts du secteur, abordent les thématiques d’actualité, tandis que des événements partenaires viennent renforcer les liens entre professionnels.
Le Conseil Patrimonial de Famille
Appellation de qualité, le groupement de CGP « Conseil Patrimonial de Famille », fédère des praticiens parmi les plus qualifiés de la profession : partage de pratiques, formations, contrôle et suivi des membres, qui respectent tous une charte éthique exigeante.
- Clientèle spécifique : familles, clientèle haut de gamme ;
- Accompagnement sur le long terme, transgénérationnel ;
- Conseil à forte valeur ajoutée.
Ce groupement de CGP permet une visibilité plus forte des membres par une communication régulière, pratique et récurrente. Il anticipe également les évolutions réglementaires, participe à l’évolution de la profession et dessine les contours du métier de demain.
La représentation des adhérents en chiffres
103 adhérents, soit 5% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire177 adhérents, soit 8% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire39 adhérents, soit 2% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire44 adhérents, soit 2% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire524 adhérents, soit 23% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire64 adhérents, soit 3% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire172 adhérents, soit 8% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire118 adhérents, soit 5% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire204 adhérents, soit 9% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire403 adhérents, soit 18% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire123 adhérents, soit 5% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire164 adhérents, soit 7% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire5 adhérents, soit > 1% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire2261 Structures adhérentes
2806 Personnes physiques
22 adhérents, soit 1% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire22 adhérents, soit 1% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire4 adhérents, soit > 1% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire30 adhérents, soit 1% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire0 adhérents, soit > 1% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaire0 adhérents, soit > 1% des membres de la CNCEF Patrimoine
Voir dans l’annuaireLe conseil d’administration
Maintenant que vous savez tout, que devez-vous faire ?
Foire aux questions
A qui s’adresse l’association professionnelle CNCEF PATRIMOINE ?
CNCEF PATRIMOINE s’adresse principalement aux conseillers en investissements financiers (CIF) et aux structures exerçant une activité de gestion de patrimoine.
L’adhésion à une association agréée par l’AMF est-elle obligatoire pour un CIF ?
Oui. Pour exercer en qualité de Conseiller en Investissements Financiers, le professionnel doit adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF, puis demander son immatriculation auprès de l’ORIAS.
Quelle est l’obligation annuelle de formation en patrimoine ?
Un Conseiller en Investissements Financiers doit suivre chaque année au moins sept heures de formation continue adaptées à son activité et aux évolutions réglementaires. Cette obligation concerne également les personnes physiques exerçant l’activité de CIF au sein de la structure.
Où trouver le kit réglementaire CIF ?
Les adhérents peuvent retrouver les modèles et documents du kit réglementaire CIF dans leur espace adhérent. Ces documents doivent être adaptés à l’organisation, à la clientèle et aux modalités d’exercice propres à chaque professionnel.
Besoin d’aide ?
L’équipe CNCEF est disponible pour vous accompagner. Prenez rendez-vous avec elle, directement en ligne pour un échange sur votre activité et les démarches à suivre, par téléphone, en visioconférence ou en présentiel.
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