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Formation habilitante IAS Niveau 2 (150h00)

Description
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Objectifs
Public & Pré-requis
Contenu

Le Livret de stage « Intermédiaire en opérations d’assurance » permet de satisfaire aux exigences de capacité professionnelle posées par la loi.

Cette formation s’adresse à tous ceux qui souhaitent acquérir le courtier en assurances mais qui ne disposent pas de la capacité professionnelle requise.

Durée de la formation: 150h00
Formateur: Juriscampus -
JurisCampus, spécialiste de la formation à distance par internet pour les professionnels, s’appuie sur une équipe pédagogique expérimentée qui mène depuis sa création. Cette formation allie les compétences universitaires à celles des professionnels du secteur afin de proposer un parcours adapté au terrain.

EQUIPE PEDAGOGIQUE :
· Direction Pédagogique : Alexandre Lesault et Nicolas Esplan, directeurs JurisCampus, Docteurs en droit
· Comité scientifique et de perfectionnement : dirigé par Michel Leroy, Maître de conférences habilité à Diriger les Recherches, 3 formateurs reconnus pour leur expertise dans les domaines de la communication, finance et patrimoine, 2 personnels de JurisCampus
· Professionnels (liste indicative): Pierre Bermond (EOS Allocations), Jean Noel Chaumont (Ancien Directeur Placement Akérys, CGPI), Miche Leroy (Maître de conférences Habilité à Diriger les Recherches ), Charlotte Olivier (GPMP) Hervé Morell (formateur), Jasmine Thelen (formatrice) , ...
Prix : 450€ pour les membres, 450€ pour les extérieurs

A l’issue de cette formation, chaque participant sera capable :

  • Répondre aux exigences du livret formation posées par la loi pour les courtiers en assurance (délivrance du livret niveau II)
  • Etre immatriculé(e) auprès de l’ORIAS en tant que courtier ou agent général
  • Public visé : toute personne souhaitant obtenir le statut d’intermédiaire en opération d’assurances, …
  • Conditions préalables d’accès : Avoir des notions d’assurance et d’intermédiation, Connaître le vocabulaire associé au secteur d’activité concerné

PROGRAMME :

UNITE 1 : LES SAVOIRS GENERAUX

La présentation du secteur de l’assurance

– Données macro-économiques sur l’assurance. – Les rôles de l’assurance et de la réassurance. – Le marché européen de l’assurance.

Les entreprises d’assurances

Les différentes formes d’entreprises. L’agrément, le retrait d’agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation.

L’opération d’assurance

Définition.

Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance… Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle…

Mécanismes de détermination de la prime/cotisation.

Les marchés publics

Les différentes catégories d’assurance

Assurances de personnes/assurances de biens et de responsabilité.

Assurances individuelles/assurances collectives. Assurances obligatoires/assurances facultatives. Assurances à caractère indemnitaire/assurances à caractère forfaitaire.

Assurances gérées en répartition/assurances gérées en capitalisation.

L’intermédiation en assurance

Le champ d’application de la réglementation.

Les différentes catégories d’intervenants dans l’intermédiation.

Les conditions d’accès et d’exercice de l’activité d’intermédiation.

La responsabilité des intermédiaires.

La libre prestation de services et le libre établissement.

Le contrôle et les sanctions.

Les modes de distribution réglementés.

La relation avec le client

Les informations à donner au client : information précontractuelle, information contractuelle, informations à produire par l’intermédiaire.

Le conseil adapté, la formalisation, le suivi du client.

La survenance et la gestion de l’événement garanti.

La protection du consommateur.

Les modes de règlement des litiges.

La déontologie.

La lutte contre le blanchiment

La vérification d’identité.
La déclaration de soupçon.
Les procédures internes.

UNITE 2 : LES ASSURANCES DE PERSONNES INCAPACITE
INVALIDITE – DECES DEPENDANCE – SANTE

L’assurance contre les risques corporels

(incapacité-invalidité-décès)

Les règles de la sécurité sociale.

Les conditions de souscription et de tarification.

Les garanties et les exclusions.

Les prestations et leur règlement.

Les spécificités de l’assurance emprunteur.

La dépendance

Le risque dépendance.

Les conditions de souscription et de tarification.

Les garanties et leurs limites.

Les prestations et leur règlement

Les services à la personne et les prestations d’assistance.

L’assurance complémentaire santé

L’articulation de l’assurance maladie obligatoire et de l’assurance maladie complémentaire.

Les contrats responsables.

Les conditions de souscription et de tarification.

Les garanties et les exclusions.

Les prestations.

Les modes de règlement.

UNITE 3 : LES ASSURANCES DE PERSONNES : ASSURANCES VIE ET

CAPITALISATION

La prise en compte des besoins

Les composantes du patrimoine.

Les régimes matrimoniaux et successoraux. Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et surcomplémentaire

Les principales catégories de contrats

Assurances en cas de vie/assurances en cas de décès/assurances mixtes.

Contrats en euros et contrats en unités de compte.

Les spécificités

La souscription du contrat. Le paiement de la cotisation. Le règlement des prestations. La fiscalité.