E-LEARNING

CLAUSE BÉNÉFICIAIRE ET ASSURANCE-VIE

Description
Infos
Objectifs
Public & Pré-requis
Contenu
Durée de la formation: 4 h
Formateur: Jean-Jacques BRANCHE
Auteur de l’Approche patrimoniale de l’Assurance-vie
Prix : 65€ pour les membres, Nous contacter pour les extérieurs

Maîtriser les différentes possibilités qu’offre la clause bénéficiaire permet d’apporter un conseil, créateur de valeur pour le client en s’adaptant parfaitement à ses enjeux de transmission.
Cette formation vous permettra de connaître toutes les subtilités de la rédaction d’une clause bénéficiaire en assurance vie afin de valoriser votre expertise professionnelle.

Ce parcours de formation est principalement destiné aux professionnels de la banque, de
l’assurance de la gestion de patrimoine ou aux agents et mandataires d’assurances désireux
de satisfaire à leurs obligations de formation continue de 15 heures par an.

La formation est ouverte à toute personne justifiant des conditions de résidence, d’âge et d’honorabilité définies par le Code Monétaire et Financier, détenteur d’une habilitation IAS.

• Partie 1 – Désignation des bénéficiaires : le principe

Désignation des bénéficiaires : parlons clair
De l’importance du conseil
Ce que devrait contenir une désignation bénéficiaire

• Partie 2 – Désignation bénéficiaire démembrée

Démembrement : rappel et exemples
Démembrement choisi par une clause à options
Démembrement du bénéfice : le quasi-usufruit

• Partie 3 – Possibilité de prévoir le rapport et la réduction en assurance vie

Le principe : ni rapport ni réduction
S ’agit-il d’une disposition d’ordre public ?